币圈OTC商户因收受“黑钱”被捕，是否一定构成帮助信息网络犯罪活动罪？

这是[法国公开赛]系列赛的[10]部分

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场景

币圈老司机是交易所实名认证的OTC商户。单），赚取交易币种的差价，成交额轻松突破千万。几天后，公安机关上门，认为其一天收到的数万元人民币资金来自一个“电信盗窃”团伙的“黑钱”，老司机交易虚拟货币（ USDT/BTC 等）。该行为具有类似“网络洗钱”的特征，涉嫌构成帮助信息网络犯罪活动罪，将被刑事拘留。

关于协助信息网络犯罪活动不构成犯罪的主要观点

具体的法律论据

(一）虚拟货币交易本质上是一种虚拟财产的在线交易是有效的民事法律行为。

老司机是“某交易网”的认证用户，他从事的USDT/BTC等虚拟货币交易的基本模式是：通过申请实名注册成为某交易的认证用户网络，通过交易网络进行信息匹配，与其他认证用户达成协议，进行虚拟货币交易交易。

类似于USDT/BTC等虚拟货币，以财产为财产 权力对象所需要具备的价值、稀缺性、支配地位都应被认定为虚拟财产。

2013年12月5日，中国人民银行、工业和信息化部、银监会管委会、证监会、保监会联合发布《关于防范比特币风险的通知》 ”（银发[2013]289号），其中称“虽然比特币被称为‘货币’”，但由于不是由货币当局发行，不具备法定补偿、强制等货币属性，比特币不是真正的货币，从性质上看，比特币应该是一种特定的虚拟商品，与货币不具有相同的特性，具有同等的法律地位，不能也不应该作为市场上的货币使用。

杭州互联网法院受理了第一起涉及“比特币”网络财产侵权纠纷的案件，判决书明确指出：“《民法通则》规定网络虚拟财产受法律保护，但我国法律法规尚未明确规定互联网环境中产生的比特币等虚拟货币的属性。虽然中国人民银行等部委发文否认“虚拟货币”作为货币的法律地位，但其作为商品的财产属性尚未得到确认……从财产的构成要素来看，首先最重要的是，比特币具有财产的经济或价值，比特币通过“矿工”“挖矿”产生和获得劳动产品的过程凝聚了人类劳动力，可以通过货币进行出售、交易和获利作为考虑，对应持有者在现实生活中实际享有的财产，具有使用价值和交换价值；其次，比特币具有财产稀缺性，总数量恒定为2100万，供应有限，作为一种资源，很难获得，不能随便获得；最后，比特币具有财产的排他性和可支配性，因为财产有明确的界限和内容，可以出售和出售。分离后，其持有者可以拥有、使用和获利。虽然不具备货币的合法性，但其构成要素应确认为虚拟财产、商品属性和相应的财产权益。”

综上所述，USDT/BTC等虚拟货币交易均属于刑法有效。

( 二）虚拟货币交易交易不属于支付结算行为

根据《关于非法从事资金支付结算业务和非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条《违反国家规定，有下列情形之一的》属于民法第225条第3款规定的“非法从事资金支付结算业务”： （二）非法提供银行结算账户供他人套现或单位银行结算账户转个人账户服务；（三）@ >非法为他人提供收据兑现服务；（四）其他非法从事资金支付结算业务案件”，老司机相关行为属虚货币交易交易是一种具有公平考虑和真实意义的虚拟财产在线交易，不符合上述非法从事资金支付结算业务的情形。因此，老司机的相关行为不构成他人利用信息网络。为犯罪行为提供支付结算协助。

(三）@>老司机没有主观知识和客观假设知识

根据《最高人民法院关于代理非法利用信息网络、协助信息犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》第十一条网络，规定“为他人实施犯罪提供技术支持或者协助，有下列情形之一的币商怎么防止收到黑钱，可以认定行为人通过信息网络知道他人实施犯罪的，但有相反证据的除外：（一)接到监管部门通知后一直在实施相关行为；（二)接到报告后未实施）（三)交易价格或形式明显异常;(四)提供专门用于违法犯罪的程序、工具或其他技术支持和协助；(五)经常使用隐蔽上网、加密通讯非法化、销毁数据等，或者使用虚假身份逃避监管、逃避调查的； (六)为他人逃避监管或逃避调查提供技术支持和协助；(七)其他足以认定肇事者知悉、“老司机的相关行为不符合任何上述情况中，未接到监管部门通知或接到任何报告，交易价格符合正常市场行情，未采取逃避监管或调查的措施，也未提供技术支持或协助他人逃避监督或调查。因此，老司机没有主观知识或客观推定知识。

(四）涉案金钱系善意所得

根据《关于办理联通网络盗窃等刑事案件适用法律若干问题的意见》第七条“涉案赃物的处理”（三）@>被告人有被盗赃物用于偿还欠款或出售给他人的，有下列情形之一的，依法追究：1.对方明知是赃物并已支付； 2.对方无偿获得赃物3.对方以明显高于市场价的价格获得赃物；4.对方因非法获得赃物索赔或违法犯罪活动。如果他人善意取得赃物，将无法追回。” 老司机收到涉案货款的收据是基于虚拟货币交易，他出售的虚拟货币来源合法，符合市场成交价 老司机a并且交易对手从未见过面。交易协议的达成只是因为某个交易网络的信息匹配。客观上，不可能也不可能知道交易对方支付的交易款项是盗窃还是违法犯罪所得。因此币商怎么防止收到黑钱，涉案货款应善意取得，而老司机的虚拟货币交易除了不构成犯罪外，涉案货款的货款也不得追回。

(五）某交易网络已履行必要的风控义务和反洗钱义务，老司机的交易对手方均已通过某交易网络进行风险排查和认证。

老司机和他的交易对手在交易网络上完成了实名认证和人脸识别认证。对于反洗钱，交易网络要求用户遵循平台《OTC平台反洗钱与反恐怖融资用户指引》，部署多维度的反洗钱风控策略。当用户触发平台反洗钱风控预警时，平台将进一步开展反洗钱核查工作，开展反洗钱核查工作。风险用户将被处理。此外，交易网还与全国各地公安机关达成多方面合作，帮助政府和司法机关监控各类洗钱风险。因此，老司机的交易对手都是通过一个交易网络的风险筛选和实名认证，最大程度地杜绝与犯罪用户直接交易的可能性和嫌疑。