“冻卡”风波，黑天鹅事件频发，矿工如何更好地掌控自己手中的数字货币资产？

最近，由于最近发生的冻结卡事件和频发的黑天鹅事件，越来越多的人意识到，只有掌握在自己手中的私钥，资产才是真正的自己。钱包和数字资产的安全性越来越成为大家关注的焦点。对于矿工来说，目前数字资产的托管情况如何？数字资产托管缺少什么

最近的冻结卡危机和频发的黑天鹅事件，让越来越多的人意识到，只有把私钥掌握在自己手中，资产才有真正的意义。钱包和数字资产的安全性越来越成为大家关注的焦点。

对于矿工来说，目前数字资产的托管状况如何？

数字资产托管存在哪些不足，存在哪些风险？

这次，瓦一投资课堂的AMA与比特派钱包进行了对话。一起聊聊：“冻卡”风暴，黑天鹅事件频发，矿工如何更好地掌控自己手中的数字资产？

p>

|以下是AMA精彩回顾

1 基础科学

上海瓦一营销部总监莉莉（主持人）：

比特派钱包账户经理梁冬主要负责为OTC交易者、矿工等用户提供技术支持服务。首先请梁冬先介绍一下。

比特派钱包客户经理梁冬：

比特派是全球领先的多链钱包，支持BTC、ETH、USDT、EOS、LTC、BCH、BSV、DOGE等。此类区块链资产是Bitex团队开发的去中心化钱包。致力于为全球用户提供安全的资产管理和丰富的区块链应用服务。有了比特派，用户可以轻松进行交易和使用应用服务，同时确保自己的资产100%由自己控制。

莉莉：

很多用户没有存币的安全意识，只是在交易所存币。货币资产托管是否还存在一些不足？钱包，以及钱包和交易所“存款”的区别？

梁冬：

顾名思义，数字货币钱包是用来发送和接收数字货币的，也可以理解为是一种展示和操作链上数字货币资产的工具。

去中心化交易所出来之前，一般都认为钱包是去中心化的（这里不包括中心化钱包），交易所是中心化的。中心化交易所或钱包为你保管硬币，而在分散式钱包中，硬币由你自己保管。

由于学习数字货币的难度，钱包的使用也有一定的门槛。许多矿工直接存入交易所，为什么？很方便！用手机号注册交易所账号，将矿机地址绑定到交易所充值地址，然后挖矿、提现、卖...

但是如果你多看新闻，多加点币圈群，回顾这几年的数字随着币的发展，你会发现交易所丢币（也有守卫和偷盗），还有是无数逃跑的人。想想，我有点害怕……

2012 年，Bitcoinica 在两个月前后被盗两次。超过 60,000 个比特币。

2014年，全球最大交易所MTGOX破产，最终缺口65万比特币

2015年Bitstamp热钱包被盗2万比特币

Bitstamp被盗后没多久，著名的Bitfinex热钱包就有1600个比特币被盗

中国还有一定的地方不能提币

…

因此，最安全的方法是将硬币存储在您自己的去中心化钱包中。

莉莉：

冷钱包、热钱包、去中心化钱包和中心化钱包有什么区别？矿友们，如何选择钱包，应该考虑哪些因素？

梁冬：

关于选择钱包的问题，​​其实不仅是矿工的朋友，币圈的朋友也应该这样存币。大额币存放在（硬件）冷钱包中，经常发送和出售的币存放在去中心化热钱包中。

1.了解更多关于钱包的信息：

2.去中心化钱包的好处：

资产去中心化，助记词可以在其他钱包中恢复，不受监管影响。比如比特派一天打不开，可以使用备份钱包助记词恢复到其他钱包，国内国外钱包都可以。

3.如何选择冷钱包（硬件钱包）：

价格不是主要因素，不是越贵越安全，也不是越便宜越好。

目前全球主流的结构合理、安全可靠的硬件钱包价格区间一般在100-200美元之间。如果价格低，可能无法保证质量好。如果它很高，它可能是准确的。它克服了你“贵就是好”的消费心理。

购买硬件钱包的目的应该是安全存储大量比特币和区块链资产，而不是炫耀。安全性和可靠性在这里更为重要。

此外，硬件钱包还有几个选择：开源、保持迭代能力、有屏幕。

为什么开源很重要？

可以保证使用的钱包没有备用私钥。目前国内唯一开源的硬件钱包是Bitether团队开发的Bit Shield和Blade。

为什么硬件钱包必须有屏幕？

因为用户需要看硬件钱包上的操作（比如发送10个比特币给1ABC...，或者发送5个EOS给一个EOS DApp合约等等）。并且亲自在硬件钱包上批准这个操作是绝对安全的。如果您没有屏幕，则必须信任外部设备（例如计算机，手机）显示的信息。如果您需要依赖外部设备的安全性，则无需购买硬件钱包。

2个热点讨论

莉莉：

最近冻结卡的情况已经广泛传播。很难重新开户。而且，并不是所有的大户都冻结了卡，和涉及的资金数额无关。这是什么原因？

梁冬：

的确，目前冻结卡的不仅是大玩家，数字货币交易也存在潜在风险。在 2016 年和 2017 年卖数字货币收到黑钱要坐牢吗，我几乎没有听到过“冻卡”这个词，甚至在 2018 年初第一次听到之前，我还真的不知道这个词。过去，币圈是很纯粹的。现在您在进行交易时必须小心。

这几年我也参与了一些风控，认识了很多OTC交易员。经过近两年的“冻卡洗礼”，发现币圈是0TC，真的是太难了！ ！ ！

数字货币是匿​​名且不可逆转的，犯罪分子也盯上了这一点。

最初出现冻结卡是因为不法分子利用诈骗等非法获得的资金购买数字货币，然后洗钱套现。后来出现了一些CX盘、资金盘跑路的案例，还有一些麻仔专门洗了这些资产，会影响到一些大额交易用户，或者长期进行大额交易的OTC商户或者OTC商户.

从去年底到今年，屠猪越来越多，各种造假手段使用到了极致。甚至发现，一些交友交友网站被用来与年长女性交朋友，诱骗她们投币，最后骗取她们。一大笔钱。

小额交易也会导致卡被冻结，有时只是买了少量钱就被冻结了，甚至警察上门！这也是很好理解的，因为对方有大事，你不知道。还有一些案件还没有结案，这里不方便透露更多细节。总之，近年来，越来越多的不法分子进入币圈充当恶魔，交易的钱币面临风险。

莉莉：

矿工在使用钱包时会不会遇到这种“冻卡”现象，是否应该处理？

梁冬：

如果您支持使用钱包的收发币功能，则无需认证，任何人都无法冻结您的币。如果交易，请小心。

1.最基本的一点，交易对手必须实名同卡

这很简单。如果张三骗了李四的钱，张三会让李四给你钱，你把钱给了张三。那么你就收到了一手黑钱，一手黑钱会被警方直接定位给犯罪嫌疑人。

2.不要过滤太多

本来是数字货币交易，所以不要把你收到的钱1、2、3、4、5张卡。因为怕卡卡，就去过滤了几张卡。如果真的遇到大案子，过滤多少层也没用，解释为什么要过滤也很麻烦。

3.不要绑定MYbank

从与网商银行绑定的多张冻结卡的情况来看，如果一张卡被冻结，其他几张卡就有被冻结的风险，概率非常高。

4.收付分离

收款卡是一张卡，支付卡是另一张卡。这样即使有问题也更容易找到。

5.交易卡与生活卡分离

不要因为卡被冻结而影响生命卡，会比较麻烦。

6、避免与0TC商家交易

0TC收到的钱很复杂，不知道风控是怎么做的。

莉莉：

比特派钱包相对于其他钱包在资产安全和冻结卡问题方面有哪些优势，是否存在一些风险？如果真币丢失，会有什么样的应对措施？

说一下Bitex钱包的现状，大家都清楚，Bitex是目前国内唯一一款被bitcoin.org官方推荐的开源钱包软件。所以使用比特派钱包，安全备份助记词。

如何安全备份助记词？

1.密码最好只复制在纸上，正确清晰地复制，并放在家里非常安全的地方。密语不能通过手机拍照存储，也不能通过电脑软件、邮箱、网盘等媒体进行传输和存储。

2.验证密码：新老用户都需要在设置-验证种子中验证备份密码的正确性。只有确保备份了正确密码的帐户才能继续使用。

3.安装比特派账号，不要随意擦除比特派数据，不要恢复出厂设置，不要随意卸载比特派钱包，不要格式化手机。如果您的比特派账户中有硬币，请多加小心！

4.不要向任何人透露密语，更不要在网络媒体上公开密语。不要在暴露密语的账户中再存钱。求密话的都是骗子！

丢了硬币怎么办？

如果你丢了币，你可以联系专业的审核组织团队，比如漫雾、拍盾，或者联系钱包。还需要强调的是，如果硬币丢失，一定要如实、清楚地描述丢失硬币的情况。我遇到过用户丢了硬币，掩盖了错误的描述，这对追回资产非常不利。

3 钱包功能介绍

莉莉：

之前有矿工在矿群问比特派钱包如何买卖币，钱包的一些功能不是很清楚。近期，比特派推出了【纯交易】的新功能，我们也看到设置了一些参与门槛。梁老师，请介绍一下比特派钱包的功能。

梁冬：

由于目前各平台卡冻结情况非常严重，虽然之前一键交易已经过严格审核，但仍不能保证交易用户资金的绝对安全。因此，风控部门优化后，纯交易上线，纯交易将受到更严格的审核。

想要100%纯，就必须保证每一笔钱、每一枚硬币都是纯的，

也就是说卖数字货币收到黑钱要坐牢吗，交易资金的来源是工资和奖金、报销、租金、房屋销售、银行定期贷款等。而不是里面不可能有10万元给买家转账，所以以解决彻底清洁的问题。

如今，纯交易的门槛非常高。人脸信息、网购截图、居住证、银行卡、自来水、信用积分、工资卡等都会审核。因此，在严格审查下，大家的交易都是非常安全的。

也许每个人都会抱怨我是采矿的老板。发工资的人的工资卡在哪里？这个不用担心，对于矿工群，下个版本会给出矿工选项，然后根据提示提交材料，证明是矿工群后就可以在里面卖币了。

引入的另一个功能是专门为矿工群体设计的——碎片整理功能。

因为你收到的币很“破”，所以你经常会从矿池中收到小币。转出去的时候你会发现交易量很大，矿工费低的时候不确认矿工费，推荐的矿工费贵的离谱。

解决这个问题的方法是使用碎片整理功能。在比特币网络不拥塞的情况下，以低廉的矿工费将“碎片币”打包整理，避免上述问题。

鼓励我